SCHD ETF는 배당성장과 안정성을 동시에 추구하는 미국 대표 배당 ETF입니다. 우량 기업에 분산 투자하며 분기별 배당금을 지급해 장기 투자에 적합합니다. 운용보수도 낮아 저비용 투자로 인컴을 원하는 분께 추천드립니다.
1. SCHD ETF란 무엇인가요?
SCHD ETF(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 찰스슈왑(Charles Schwab)이 운용하는 미국 상장 ETF입니다.
이 ETF는 꾸준한 배당금을 지급하는 우량 미국 기업들에 분산 투자하여 배당 수익률과 성장성을 동시에 노릴 수 있는 종목입니다.
SCHD ETF의 핵심 구성 요소
- 운용사: Charles Schwab
- 추종 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
- 상장일: 2011년 10월
- 주요 투자 기업: PepsiCo, Coca-Cola, Merck, Verizon 등
- 배당 빈도: 분기별 지급 (1년에 4회)
- 운용보수: 0.06% (매우 저렴)
2. SCHD ETF의 특징은 무엇인가요?
SCHD ETF는 다른 배당 ETF와는 조금 다른 특징을 갖고 있습니다. 특히 우량 기업 필터링 방식이 까다롭기로 유명합니다.
주요 특징 정리
- 고배당 종목 필터링: 10년 이상 배당을 지급하고 있는 기업 중 수익성·부채비율·현금흐름까지 평가해 상위 100개 기업만 포함
- 성장성과 안정성 동시 추구: 단순히 고배당 종목에 투자하지 않고, 안정적 재무구조를 바탕으로 성장성도 확보된 기업만 포함
- 저비용 구조: 운용보수가 0.06%로, 같은 계열의 VYM(0.06%)이나 DVY(0.38%)보다 경쟁력 있는 수준
- 배당 재투자 적합: 분기마다 나오는 배당을 통해 복리 효과를 극대화할 수 있음
3. SCHD ETF의 장점은 어떤가요?
장기 투자에 유리한 이유
- 배당 성장률이 꾸준히 높음 (연평균 약 10%대)
- 포트폴리오 변경이 적음 → 장기 보유에 유리
- 우량기업 중심 → 경기 침체 시 방어력
- 저변동성 → 안정 추구 투자자에게 적합
- 인컴 투자자에 적합 → 매 분기 배당 수령
실제 제 경험으로, 2022년부터 SCHD ETF를 보유 중인데, 시장이 하락하는 기간에도 배당금이 오히려 늘어나는 것을 보고 신뢰가 더욱 생겼습니다.
4. 단점이나 리스크는 없을까요?
아무리 우수한 ETF라도 단점이 존재합니다. SCHD ETF의 투자 전 아래 내용을 반드시 고려해야 합니다.
주의할 점
- 섹터 쏠림 현상: 금융, 헬스케어, 필수소비재 비중이 높음
- 기술주 비중 부족: 혁신성장이 필요한 투자자에겐 다소 밋밋할 수 있음
- 달러 환율 리스크: 원화 기준 수익률은 환율에 따라 크게 좌우됨
- 배당세 15% 공제: 미국 배당세 차감 후 수령
5. SCHD ETF 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
SCHD ETF는 분기별 배당을 지급하는 대표적인 인컴형 ETF로, 2025년에도 변함없이 배당금이 안정적으로 지급되고 있습니다. 특히 매 분기 정기적인 배당을 통해 연금처럼 꾸준한 현금흐름을 만들 수 있어 장기 보유자들에게 매우 유리합니다.
2024년~2025년 SCHD ETF 배당 지급 내역
| 분기 | 배당금 (1주당, USD) | 기준일 | 지급일 | 전년 동기 대비 증감률 |
| Q3 2024 | 0.2515 | 2024-09-25 | 2024-09-30 | +15.3% |
| Q4 2024 | 0.2645 | 2024-12-11 | 2024-12-16 | +7.9% |
| Q1 2025 | 0.2488 | 2025-03-26 | 2025-03-31 | -5.9% |
| Q2 2025 | 0.2602 | 2025-06-25 | 2025-06-30 | +4.6% |
※ 출처: StockAnalysis, Schwab, MarketChameleon, Yahoo Finance 등 주요 데이터 기반
연간 배당금 및 수익률 추정
현재까지 발표된 2025년 1분기와 2분기 배당금을 합산하면 총 0.5090달러입니다. 하반기에도 비슷한 수준의 배당이 유지된다고 가정할 경우:
- 2025년 예상 연간 배당금: 약 1.02달러
- 2025년 예상 배당 수익률: 약 3.8% (주가 27달러 기준)
이는 물가 상승률을 초과하는 안정적인 수익률이며, 특히 복리 재투자 전략을 병행하면 더욱 강력한 장기 수익 구조를 구축할 수 있습니다.
배당 성장률도 중요한 지표입니다
- 최근 1년간 배당 성장률: 약 8.6%
- 3년 평균 성장률: 약 9.0~12.2%
- 10년 이상 연속 배당 성장이라는 조건을 만족하는 종목들로 구성되어 있어, 미래 배당금 상승 기대도 큽니다.
다음 배당 일정은 언제인가요?
- 3분기 배당 기준일: 2025년 9월 24일 예정
- 지급일: 2025년 9월 29일 예상
- 4분기 배당 기준일: 2025년 12월 중순
- 지급일: 2025년 12월 하순
요약
- 분기마다 안정적으로 배당금을 지급하며, 배당금은 해마다 상승 추세를 보이고 있습니다.
- 2025년 상반기 기준, 배당금은 총 0.5090달러 지급 완료
- 하반기 포함 시 연간 예상 배당금은 약 1.02달러, 수익률 약 3.8% 수준
- 최근 배당 성장률도 8~12%대로 높아, 장기적인 수익 확보에 유리
- 다음 배당 일정은 2025년 9월 예정
SCHD ETF의 배당금은 단기적인 고수익보다는 안정적인 수익과 복리 효과를 추구하는 투자자에게 적합합니다. 배당금을 재투자할 경우 수익률은 더욱 가파르게 상승하며, 특히 은퇴 자산이나 연금 포트폴리오 구성 시에도 효과적인 선택지가 될 수 있습니다.
6. SCHD ETF 수익률은 어떤가요?
SCHD ETF는 단순 배당 수익률뿐 아니라 주가 상승률도 우수합니다.
최근 5년간 성과 요약 (2020~2024)
- 총 수익률 (배당 포함): 약 +60% 내외
- 연평균 수익률: 약 9~11%
- 변동성: 낮음 (S&P500 대비 안정적)
- 코로나 기간 방어력: 상대적으로 회복 속도가 빨랐음
7. SCHD ETF와 VYM, SPYD 비교해보면?
고배당 ETF 3대장인 SCHD, VYM, SPYD 중 어떤 걸 선택해야 할지 고민된다면, 아래 표를 참고해보세요.
| 항목 | SCHD | VYM | SPYD |
| 추종 지수 | Dow Jones Dividend 100 | FTSE High Dividend Yield | S&P 500 High Dividend |
| 배당 수익률 | 3.5~3.8% | 3.0~3.4% | 4.2~4.5% |
| 성장성 | 높음 | 중간 | 낮음 |
| 섹터 다양성 | 중간 | 높음 | 낮음 |
| 위험 수준 | 낮음 | 낮음 | 중간 |
개인적으로는 SPYD는 경기 민감 섹터 비중이 너무 높아서 하락장에서 타격이 컸고, VYM은 배당 성장률이 낮아 SCHD에 비해 매력이 떨어졌습니다. 결과적으로 SCHD가 가장 안정적인 배당 성장형 ETF라고 생각합니다.
8. 지금 투자해도 괜찮을까요?
이런 분들께 추천드립니다
- 안정적인 배당 수익을 원하시는 분
- 장기 보유 가능한 ETF를 찾는 분
- 미국 우량 기업에 분산 투자하고 싶은 분
- 분기마다 배당금을 받아 현금흐름을 만들고 싶은 분
- ETF 투자 초보자에게도 추천되는 저비용 상품
반면, 기술주 중심의 성장주 ETF에 관심이 많거나 단기 트레이딩 위주 투자자에겐 맞지 않을 수 있습니다.
9. 어떤 계좌에서 투자하면 유리할까요?
SCHD ETF는 미국 주식 배당세(15%)가 자동 원천징수됩니다. 따라서 세금 우대를 받을 수 있는 계좌 활용이 매우 중요합니다.
투자 시 추천 계좌
- IRP/ISA 계좌: 비과세 또는 세제 혜택 가능 (단, 국내 ETF로 우회 투자 필요)
- 해외주식 가능 계좌 (증권사 계좌): 가장 보편적 방법
- 미국 주식 전용 ETF 랩 서비스: 일정 수수료가 있지만 자동 분산투자 가능
10. SCHD ETF, 실투자자 입장에서 본 현실은?
제가 직접 투자해보면서 느낀 점은 다음과 같습니다.
- 배당금을 정기적으로 받을 수 있어 심리적 안정이 큽니다.
- 시장이 출렁여도 주가 하락폭이 상대적으로 작습니다.
- 생각보다 배당금이 매년 꾸준히 오르며 복리 효과가 큽니다.
- 분기마다 배당이 들어오면 다시 재투자하면서 자산이 자연스럽게 불어납니다.
처음에는 "이걸로 충분할까?"라는 의문이 있었지만, 시간이 지날수록 SCHD ETF가 얼마나 꾸준하고 믿을 수 있는 ETF인지 알게 되었습니다.
지금 SCHD ETF를 고려해야 하는 이유는?
- 미국 금리 인하 가능성이 높아지는 상황에서 배당 ETF의 인기가 다시 부각되고 있습니다.
- 장기적으로 환율이 안정되면 외화 자산으로의 분산 효과도 기대할 수 있습니다.
- 연금처럼 꾸준한 현금흐름을 만들고 싶은 투자자에게 적합합니다.
이 모든 점을 고려할 때, SCHD ETF는 지금도 충분히 매력적인 투자 수단입니다. 단기 차익이 아닌, 장기적인 배당 성장형 투자를 원하는 분께 적극 추천드립니다.
'투자 이야기' 카테고리의 다른 글
| 2025년 8월 삼성전자 주가 전망, 기관·외국인 따라가도 될까? (0) | 2025.07.18 |
|---|---|
| 월 50만원 받는 미국 ETF 배당주 조합, 안정성과 수익률 모두 잡기 (0) | 2025.07.15 |
| 치킨값 벌었다! 초보자도 가능한 공모주 청약 수익 비결 (0) | 2025.07.09 |
| 아우토크립트 공모주 수요예측결과 전략, 상장 당일 주가 급락 가능성은? (0) | 2025.07.03 |
| ISA계좌 연말정산 무조건 돌려받는 방법, 3년만 유지하면 끝 (0) | 2025.07.02 |
